Policen-Check: bestehende Verträge neu bewerten
Viele Lebens- und Rentenversicherungen stammen aus einer anderen Zinswelt. Wir prüfen Kosten, Rendite und Gestaltungsmöglichkeiten Ihrer Verträge und zeigen, ob Fortführen, Umgestalten oder Neuausrichten sinnvoll ist.
Was wir für Sie
prüfen
Kosten & Rendite
Wir machen sichtbar, was Ihr Vertrag tatsächlich kostet und welche Rendite realistisch ist – nachvollziehbar und schwarz auf weiß.
Altverträge
richtig bewerten
Ältere Policen haben oft Vorteile wie Garantiezins oder steuerliche Privilegien. Wir prüfen genau, bevor etwas geändert wird.
Widerspruch &
Rückabwicklung
Bei fehlerhafter Belehrung kann ein Widerspruch möglich sein. Wir sichten Ihre Unterlagen und ziehen bei Bedarf spezialisierte Partner hinzu.
Gestaltung statt Stillstand
Versicherungsnehmer, versicherte Person und Bezugsberechtigte lassen sich gezielt festlegen – etwa für Nachfolge und Schenkung.
Neu ausrichten
Wo sinnvoll, überführen wir Kapital in moderne, kostengünstige Lösungen – auch mit Vermögensverwaltung über Liechtenstein.
Ehrliche Empfehlung
Nicht jeder Vertrag sollte geändert werden. Wenn Fortführen die beste Lösung ist, sagen wir Ihnen das.
Wie gut sind
Ihre bestehenden Verträge?
Bringen Sie Ihre Unterlagen zum ersten Gespräch mit –
wir verschaffen uns einen Überblick und sagen Ihnen offen, wo Handlungsbedarf besteht.
Hinweis: Wir leisten keine Rechtsberatung. Die Prüfung von Widerspruchsrechten erfolgt durch spezialisierte Rechtsanwälte.
